Bramvia — Business Central Experts
Casar cada movimiento del banco con su factura, cobro o pago es uno de los trabajos más repetitivos de la administración. Cómo se automatiza, qué queda para la persona y por qué mejora la previsión de tesorería.
Respuesta corta: el ERP importa el extracto del banco y casa cada movimiento con su factura, cobro o pago por importe, fecha, referencia y nombre. La IA ayuda con los casos difíciles: pagos agrupados, referencias incompletas o importes que no coinciden por comisiones. La persona solo revisa las excepciones. Con 1.500 movimientos al mes, pasar de casarlos a mano a revisar excepciones ahorra del orden de 15 horas al mes.
Siguiente paso: mira abajo cómo una tesorería con el banco conciliado al día da una previsión fiable a 13 semanas.
El problema: casar movimiento a movimiento
Cada mañana alguien abre el banco, descarga el extracto y busca a qué corresponde cada movimiento: un cobro de un cliente que paga tres facturas juntas, un pago con una referencia que no dice nada, una comisión que descuadra el importe. Mientras no está conciliado, nadie sabe con certeza qué está cobrado y qué no.
Cómo se automatiza
- Importar el extracto cada día: en España, Norma 43 o CAMT; en otros países, el formato o la conexión bancaria disponible.
- Casar automáticamente lo evidente por importe, fecha y referencia.
- Proponer con IA los casos difíciles: un cobro que cubre varias facturas, un nombre de cliente escrito distinto, una diferencia por comisión.
- Registrar cobros, pagos y gastos bancarios en un paso.
- Dejar las excepciones para la persona, con la propuesta ya hecha.
Qué sigue haciendo una persona
Revisa las propuestas dudosas y resuelve lo que no tiene contrapartida. Lo que antes era una mañana se queda en un rato.
Un ejemplo con números
| Antes | Automatizado | |
|---|---|---|
| Movimientos al mes | 1.500 | 1.500 |
| Tiempo por movimiento | 40 segundos | 6 segundos (solo excepciones) |
| Horas al mes | 17 | 2,5 |
| Tiempo liberado | unas 15 horas al mes |
La cifra concreta depende de cuántos movimientos casan solos. En empresas con muchos cobros por recibo domiciliado, casi todos; con muchos pagos agrupados de clientes, la IA hace la diferencia.
Por qué importa más allá del tiempo
Con el banco conciliado cada día, los días de cobro y la previsión de tesorería se calculan con datos reales, y los recordatorios de cobro no se envían a clientes que ya han pagado.
En Business Central
Business Central concilia el banco con casado automático por reglas y con ayuda de Copilot para proponer los casos difíciles. Las reglas se ajustan a vuestros bancos y clientes.
Preguntas frecuentes
¿Funciona con varios bancos? Sí, con un extracto por cuenta y las mismas reglas.
¿Y los pagos agrupados de un cliente? Se reparten entre sus facturas abiertas; si hay dudas, queda como propuesta para revisar.
¿Cuánto se ahorra? Depende del número de movimientos. Calcúlalo en la calculadora de horas con IA.
Relacionado: gestión de cobros y el cierre contable mensual.
Free assessment · Evaluación gratuita
Tell us your current system and how many users you have. First reply within one working day. / Cuéntanos tu sistema actual y cuántos usuarios sois. Respondemos en un día laborable.
Bramvia en: España · Estados Unidos · México · Reino Unido · Irlanda · Canadá · Colombia · Argentina · Chile · Perú · Australia · Nueva Zelanda · Sudáfrica · Filipinas · Polonia · MCP server · Calculadora de stock de seguridad